Vous vous dites que vous n’avez pas besoin d’assurance vie… et pourtant!
On n’a jamais le temps de s’occuper de notre assurance vie. Que vous soyez célibataire, en couple, en famille ou près de la retraite, voici des raisons pour lesquelles vous devriez y penser.
Votre succession aura-t-elle les fonds nécessaires pour payer vos impôts?
Une assurance vie pourrait couvrir ce besoin.
Vous magasinez votre assurance vie, vous calculez votre budget et vous vous demandez ce qui influence le coût?
Tout comme pour l’assurance habitation ou l’assurance automobile, l’assureur établira la prime en fonction de l’évaluation qu’il fait du risque qu’il prend en vous assurant.
Aujourd’hui tout ou presque s’achète en ligne. Des vêtements, des meubles, des articles électroniques, de la bouffe, et même de l’assurance vie!
Vous êtes séparés ou divorcés? Vous payez ou recevez une pension alimentaire? En cas de décès, qui paiera cette pension?
Pensez à économiser sur votre prime d’assurance vie hypothécaire.
Vous êtes conjoints de fait et vous êtes co-propriétaires de votre maison? Vous avez une hypothèque avec votre conjoint de fait et vous n’avez pas de testament? Savez-vous que si vous décédez, la partie qui vous appartient sera léguée à vos héritiers légaux selon le Code civil.
Une assurance invalidité est généralement utile pour couvrir les dépenses en cas d’accident ou de maladie. Mais devez-vous nécessairement ajouter cette assurance sur votre versement de prêt hypothécaire?
Le représentant de votre banque ou de votre caisse vous a proposé de prendre une assurance vie sur votre prêt hypothécaire. C’est une excellente idée, mais… est-ce que la protection qu’on vous offre est la moins chère et la meilleure pour vous?
Vous vous posez peut-être la question: pourquoi prendre de l’assurance vie pour un enfant puisqu’il n’y a pas de perte de revenu à compenser?
Vous avez sans doute raison, mais il y a d’autres aspects à considérer.